Полезные статьи про webmoney

Обменные пункты не должны облегчать жизнь различным мошенникам

К обменным пунктам, работающим в системе электронных платежей WebMoney, предъявляются вполне конкретные требования. С их полным текстом любой пользователь может ознакомиться на сайте. Согласно этим требованиям обменные пункты обязаны публиковать точную информацию, в которой были бы описаны их тарифы, сроки обмена, вся процедура. При самом обмене обменный пункт обязательно должен сверять паспортные данные клиентов и затем хранить полученные данные. При осуществлении банковских платежей или перевода без открытия счетов должны сохраняться и все реквизиты этих операций. Если обменный пункт проводит обмен, пополняя банковскую карту, то он должен сохранить и полные реквизиты и этой карты, и ее владельца. Переводя денежные средства в любую другую платежную систему, необходимо сохранять полные реквизиты всех клиентов в этой посторонней системе. Все эти требования, в основном, появились из-за того, что к услугам электронных обменных пунктов довольно часто прибегают мошенники, которые таким образом выводят незаконно заработанные или ворованные деньги и заметают следы. И если о проводимой операции не сохраняются никакие данные, то такие мошенники никогда не будут найдены.

Системой WebMoney введен внутренний Арбитраж, который по сути представляет собой специальный институт для защиты пользователей системы. Но и Арбитраж далеко не всегда может решить некоторые проблемы. И если мошенник уже обналичил украденные деньги с помощью обменного пункта, то Арбитраж не имеет права требовать у владельца этого пункта возместить нанесенный пострадавшим ущерб, поскольку непосредственно обменный пункт при этом не виноват. Именно поэтому системой вводятся такие требования, позволяющие повысить уровни безопасности для всех пользователей.

Количество обменных пунктов постоянно возрастает. В связи с этим система приняла решение обеспечивать информационной поддержкой только те пункты, которые готовы к сотрудничеству и готовы сохранять прозрачность проводимых ими операций. Если обменным пунктом не будет сохраняться вся требуемая информацию, которая касается его клиентов и проводимых ими операций, то WebMoney будет отказывать ему в размещении в Мегастоке, на геоинформационном сервисе, в списке, созданном специально для обменных пунктов.

Самой большой проблемой при таких требованиях является нежелание клиентов обменников предоставлять свои паспортные данные. Но это явление разовое, в дальнейшем, при повторном сотрудничестве обменный пункт не будет запрашивать подобных данных.

Хранить всю информацию можно в виде специального файла или примечаний к самим платежам. Последний способ является более надежным, но не всегда применимым.

В целом все эти требования не являются очень сложными. Для постоянных клиентов обменного пункта подобная проверка будет проходить только один раз. Когда в обменный пункт обращается аттестованный клиент, то пункту нужно будет проверить только данные его аттестата. Если они будут совпадать, то всю информацию можно не хранить.

Чтобы обменный пункт попал в каталог Мегасток и в другие информационные сервисы, необходимо принять «Соглашение об условиях информационной поддержки обменных WM-пунктов». Иначе обменный пункт будет исключен из списка и каталога.

Специальных действий для проверки деятельности обменника в соответствии с этим Соглашением системой предприниматься не будет, но при возникновении какого-либо конфликта от обменного пункта будет требоваться предоставить всю требуемую информацию о конкретном клиенте и проводимых им операциях.